吴说获悉，北京市检察机关近日公布一起以虚拟货币为媒介进行非法外汇交易的案件案例。检方查明，2023 年 1 月至 8 月，林某甲等 5 人，通过控制的多个泰达币（USDT）账户，利用 5 人名下多张银行卡，接收非法换汇组织“上家”对接的客户（如刘某等人）转入的大量人民币资金。将客户转入的人民币兑换为 USDT 并跨境转移，实现变相买卖外汇，涉案总金额超 11.82 亿元人民币。2025 年 3 月，北京市海淀区法院以非法经营罪判处 5 名被告人两年至四年有期徒刑，并处罚金。